📖 ZKIZ Archives

晉興資產董事長攜小三卷1.5億跑路 投資者4.36億打水漂

熟悉的故事，熟悉的場景。作為線下理財集中雷爆的2016年，又一家資管公司出現兌付危機，一個普通的寫字樓前聚集了場面熟悉的大量投資人。

此次發生兌付危機的是上海晉興資產管理公司（下稱“晉興資產”），《第一財經日報》記者在調查中了解到，晉興資產兌付危機共涉及兌付資金4.36億元，波及投資者2116人。

大量投資者表示，作為晉興資產的實際控制人其實並非工商信息登記的股東，目前實際控制人之一，晉興資產前董事長王冕已經攜情人卷款1.5億元跑路。此外，有投資者表示，兌付危機發生後，公司賬面資產僅剩400萬元。

在晉興資產未發生兌付危機之前，為應對線下理財市場低迷的環境，其推出投資“送黃金+返現金”的銷售手段，一度吸引大量投資者。《第一財經日報》記者從上海市公安局經偵總隊了解到，目前經偵已經對晉興資產立案。

涉4.36億理財資金 董事長攜1.5億跑路

“涉案金額共計4.36億元，波及投資者達2116人。”一位已經連續兩天來到晉興資產辦公樓處等待消息的投資者對《第一財經日報》記者稱，這一數據是由晉興資產財務總監季建華告知他的。

2016年6月20日早上，本報記者趕赴位於上海市徐匯區環貿廣場二期晉興資產辦公處，發現這里已經聚集了大量投資者。晉興資產位於環貿廣場二期的20~21層，但是前臺已經不予辦理門禁卡，電梯門口大量保安正逐一排查進入大廈的每個人。

“季建華等高管還在上面，投資者不會讓他走的。”一位年輕的投資者表示，大廈物業對20-21層采取了斷水斷電的措施，甚至沒有辦法上廁所，場面十分混亂。

全國企業信用信息公示系統顯示，成立於2014年8月28日的晉興資產法定代表人為嚴愛民，共有兩位自然人股東，分別是嚴愛民和趙晶。公司下設上海晉興商業保理有限公司全資子公司，該公司法定代表人亦為嚴愛民。

值得註意的是，晉興資產在2014年11月21日分別變更了股東和法定代表人，變更前個人股東為王冕和趙晶，變更後為趙晶和嚴愛民，而法定代表人變更前也是王冕。

《第一財經日報》記者在現場從包括投資者及部分晉興資產基層客戶經理處了解到，晉興資產雷爆事件發生後，看似與公司已經無關的王冕似乎是公司的關鍵人物，而更重要的是王冕去向成謎。

晉興資產兌付危機發生之前，王冕任公司董事長，“王冕將老婆和父母接來上海，自己帶著小三已經跑去美國了。”多位投資者對本報記者如此反映，王冕跑路攜帶了1.5億資金。

如今，無論投資者還是晉興資產的高管都希望能夠找到王冕。本報記者在現場獲得一份手寫的2016年6月19日在晉興資產20樓召開的會議紀要，其中第一條便是通過私人尋找或者警方抓捕的方式尋找王冕。

公司賬面僅剩424萬 警方已立案

6月20日中午，《第一財經日報》記者趕赴上海市公安局經偵總隊，大量投資者先後聚集在此。一位經偵總隊工作人員表示，針對晉興資產兌付危機事件警方已經立案，同時，提供了一張“來訪(咨詢)接待登記”，然而該登記表僅是簡單的個人信息，並不需要填寫與投資標的相關的任何信息。

那麽，晉興資產自成立至今究竟發生了什麽？高達4.36億元的資金流向了何處？

《第一財經日報》記者獲得一份投資者、晉興資產與廣州金博物流貿易集團有限公司(下稱“金博物流”)三方簽訂的投資合同，參與“金博物流”投資項目的大量投資者表示，這一項目的標的為虛假標的，資金未流入金博物流而是打入了晉興資產的公司自有賬戶，“目前公司賬上僅剩400多萬元。”一位投資人說。

此外，晉興資產發布的兌付公告顯示，目前，在財務數據還沒有完全核查清楚的情況下，可以確定的債權包括平安不動產的5000萬元及自然人繆先瑞個人借款累計1600元，公司賬面現金424萬元整。

本報記者獲得兩份出自繆先瑞的借據，借據顯示，繆先瑞於2015年8月4日向晉興資產借300萬元，並於2016年1月29日向王冕個人借款1000萬元，均由季建華個人賬戶轉付。

一份由國信(上海)會計事務所(普通合夥)出具的《累計註冊資本實收情況明細表》顯示，晉興資產的目前兩位自然人股東嚴愛民和趙晶分別出資5000萬元，各持股50%。

在經偵總隊門前，一位投資者向本報記者出示了其與晉興資產一位客戶經理的聊天記錄。顯示，晉興資產有兩位實際控制人，一位是董事長王冕，另一位則是上海繆氏企業集團有限公司法定代表人繆先瑞，分別由嚴愛民和趙晶代持其股份。但是，截至本報記者發稿，尚無證據證明上述說法。

在上述會議紀要中，還盤點了目前晉興資產的資產包，共有5項，第一，自有資產共計400多萬元，現已凍結;第二，繆先瑞1900萬元借款，試圖通過民事責任追討;第三，平安創科(即深圳平安創科投資管理有限公司)500萬;第四，固定資產，928萬元折約500萬元，需通過第三方評估後找到固定資產買家;第五，晶石財富，1000萬元，需通過公安途徑追討。

此外，上述聊天內容還指出，近期王冕曾出資1500萬入股映客取得1%的股份。

《第一財經日報》記者梳理晉興資產關聯企業時發現，晉興資產還是杭州濱江房產集團股份有限公司(002244.SZ)(下稱“濱江集團”)的股東之一，共持股1107.99萬股，占總股本比例約0.41%。

2016年3月30日，濱江集團發布公告，由中信證券出具的濱江集團非公開發行A股股票發行過程和認購對象合規性報告指出，濱江集團本次非公開發行底價為6.76 元/股，最終確定的發行數量為407443890股，並向162家機構及個人發送了認購邀請文件。在認購名單的前20大股東名單當中，排在第十位的即晉興資產。

POS機直接付款 投資就送黃金

晉興資產註冊於2014年8月，在線下大力推廣是在2015年下半年至2016年上半年，這段時間對於線下理財來說並非“黃金時期”，包括e租寶、大大集團、快鹿系等多個大案要案頻發，讓諸多投資者望而卻步。

但是晉興資產卻“絕處逢生”，推出了花樣的銷售方式。晉興資產官網顯示，其是一家擁有私募基金管理人資格，致力於投資Pre-Ipo股權、二級市場、上市公司定增計劃、債券及權證、海外並購等。

在晉興資產辦公樓一樓投資者聚集處，本報記者獲得了兩份投資合同，一份是《鏈融通債權轉讓服務協議》(下稱《鏈融通服務協議》)，該協議共涉及三方，其中甲方即受讓方為投資者，乙方即轉讓方系金博物流，丙方即服務方為晉興資產。

晉興資產宣傳折頁顯示，“鏈融通”為晉興資產打造的“明星產品”，是供應鏈金融中一款以大型國企、上市公司為基礎合作單位，以產業鏈中優質企業為合作對象，以優質債權為標的的固定收益理財產品。

上述投資者購買的是3個月期的短期產品，收益率為10%，於2016年3月29日投入，本來9天後應該是該產品到期回收本息的時間。

另一份投資合同則為晉興資產與服務商海興領惠金融信息服務(上海)有限公司(下稱“海興領惠”)共同出具的《債權轉讓服務協議》(下稱《服務協議》)，在這份合同中顯示，甲方轉讓方不在是任何一家公司，而是晉興資產，乙方受讓人為投資者，丙方即海興領惠。

但是債權轉讓詳情顯示，《服務協議》的最終借款人為深圳平安創科投資管理有限公司(下稱“平安創科”)，3個月期投資產品，利率為7%。該投資者於一個月前的5月13日投入10萬元，到期日為2016年8月12日。“上周一是第一個月到期日，該付首月利息，但是對方表示資金周轉不過來，讓等兩天，結果今天就出事了。”一位投資者告訴本報記者。

晉興資產官網顯示，2015年12月30日，上海晉興資產管理有限公司與深圳平安不動產有限公司(下稱“平安不動產”)簽署2016合作備忘錄，達成融資服務協議10億元。《第一財經日報》記者梳理資料發現，平安不動產系深圳恒創投資管理有限公司(下稱“恒創投資”)的企業股東，而恒創投資又為平安創投的企業股東。

值得註意的是，上述兩份投資合同均顯示，投資本金的支付方式為全部通過POS機刷卡方式支付。同時，晉興資產推出了花樣銷售方式，其中最終投向為平安創科的投資項目，分為3個月期、6個月期以及一年期，收益率分別為7%、8%和9%，此外，3個月期投資10萬返現1000元，並贈送150元現金。半年期投資20萬元贈送黃金20克，返現500。而投向金博物流3月期產品，投資1萬元則贈送1克黃金。

“贈送黃金沒有任何登記流程，都是直接就拿取，擺放好的，由於產品均是5萬元起投，因此拿到的黃金也都是5克或10克的老廟黃金金塊。”一位接近晉興資產的人士表示，大量的投資者被這一銷售方式所吸引。

此外，基層銷售員並非僅勸說投資者投註大額資金，同時，要求資金放置不同人的名下，由此一旦公司召開客戶回饋活動可以有更多的人受益，因此《第一財經日報》記者發現，大量的投資者是以家庭為單位“組團”投資。