選民遭同鄉會擅改住址
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GS(14)@2016-09-04 15:45:23■選舉事務處會在投票前向市民發出投票通知卡。 資料圖片
【本報訊】選民在近期應該收到候選人宣傳單張及選舉事務處發出的投票通知卡，如未有收到，可能是選民個人資料已被不當使用。潘先生稱，近日奇怪為何尚未收到任何單張，向選舉處查詢後發現，被「廣安同鄉會」擅自更改了住址。
未收選舉單張起疑
潘先生指由於自己遲遲未收到候選人選舉單張，太太「覺得好唔對路」，星期四晚替他在選舉事務處網站查找個人資料，發現其地址被改為第一次選民登記時位於九龍西的地址，但他本人從未要求更改。潘遂致電選舉事務處查詢，對方回覆指，廣安同鄉會曾在4月12日遞交申請表要求更改地址。從選舉事務處寄回的副本可見，他的住址被改成在九龍，但身份證上的中文電碼、住宅、手提電話和電郵則被留空，申請表下方還有假冒的英文簽名，更替他「剔了」願意成為超級區議會的選民，但已經「好矇睇唔清楚」。潘指過去甚少缺席過投票，惟獨今屆選舉發生被改地址事件，感到相當嚇人；又指從未聽聞或加入過廣安同鄉會。他說自己「從來唔投建制派」，未知事件會否與政治立場有關。他明天會到九龍西投票，呼籲網民查清楚會不會有跟他類似的情況出現。他考慮下星期帶同有關申請書副本報警。■記者王春怡
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20160904/19759652
港銀收緊內地客開戶 花旗非港人150萬起 東亞需港住址
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GS(14)@2016-11-08 05:21:02【明報專訊】人民幣貶值，資金出逃，內地人湧入香港銀行開設帳戶，但本港多間銀行已收緊甚至等同暫停內地遊客開戶。本報記者過去一周曾走訪港島、九龍、新界多間銀行約40間分行，了解到花旗銀行將非本地客戶的開戶門檻全線提升至150萬元；東亞銀行（0023）要求提供香港住址或本地銀行介紹信才可開戶；恒生（0011）、中信國際、建行亞洲等都有分行收緊內地人開戶。有本地銀行界人士稱，由於不少內地客戶開戶後存入巨款，之後又迅速提走，為防涉及「洗錢」，所以開戶從嚴。
明報記者 顧冷冰
花旗銀行全線暫停非本地個人的普通帳戶開戶，將開戶門檻提升至150萬元的Citigold帳戶。若每日平均結餘低於此下限，需繳納每月500元的手續費；不足半年關閉帳戶，需額外再繳納500元。有客服經理稱，收緊開戶，主要是因為太多內地人湧入香港購買保險，開設帳戶只是用來交付保費，資金急入急出。花旗發言人回應，9月和10月以來，開始提高海外客人開戶門檻，「修訂並不只針對內地客戶，而是適用於所有國際客戶」。
銀行界指內地客存巨款後突提走
記者再到訪恒生銀行總行，客戶經理稱，已暫停開設普通帳戶，內地客需購買理財產品，開設20萬元以上的「優進理財」帳戶。他指收緊開戶主要是為了防洗錢，「大約3至4個月前，我們已嚴格控制開戶。之前經常有內地客突將一大筆資金轉到恒生帳戶，然後來櫃檯將現金提走。那時候經常見到內地人排隊取錢，現在已明顯減少」。另有3間恒生分行的職員，或表示「審批嚴，獲批難，無即日開戶」；或稱「無香港地址就無法開戶」。恒生銀行回應本報稱，並無收緊內地客戶開戶要求；內地客開戶要求，與其他客戶一致。有銀行界人士透露，「開戶容易，但後續的非正常資金出入就很麻煩。有人突然轉幾百萬入來又拿走，這種情况周圍都有」。
信銀國際等多間中資行收緊開戶，原因也如出一轍。中信國際有客服經理表示：「我們不做資金託管，你開戶交保費，其實就是讓我們託管資金，基本是批不下來的。」建銀亞洲有分行暫停了內地遊客開戶，指「你沒有香港住址，難以證明你的資金來源是正常的，不能開戶」；建銀也有分行做法較為通融，要求記者提供內地工資單、租金收入，股票收入等文件證明資金來源，但他提醒道，「若有不明來源的資金出入，也就是無法用文件解釋的資金往來，會凍結戶口。」信銀及建銀都另有分行，向記者表示內地客可開戶。
需港住址證明 東亞否認收緊
記者到訪4間東亞銀行分行，發現等同暫停內地遊客開戶，除非能提供香港住址證明，或出示本地銀行介紹信。東亞銀行發言人表示，東亞並沒有暫停或收緊內地遊客開戶的措施；盡職審查程序，可能需要個別客戶提供補充文件，例如本地銀行介紹信，此安排適用於所有類型客戶，而非局限於內地遊客。
金管局回應本報查詢時稱，客戶開立戶口，須遵守金管局發出的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》所載的客戶盡職審查規定，當中包括取得及核實客戶住址。該指引並沒有要求為遊客制定專屬的盡職審查規定，亦沒有規定客戶必須提供香港住址證明。
（人幣新跌浪）
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 8049&issue=20161108
新選民免交住址證明 泛民反對
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GS(14)@2017-04-22 10:18:28【本報訊】政府昨在立法會政制事務委員會交代選民登記制度新措施，建議引入提交住址證明要求，但暫只要求更改地址的已登記選民提供住址證明，待措施運作暢順後才將安排擴至新登記選民，建制派支持，民主派則反對。政制及內地事務局副秘書長羅淑佩回應泛民質疑時指因不想影響選民登記意欲，故暫未要求新登記選民提供住址證明，但未能交代何時要求新登記選民提交住址證明。民建聯蔣麗芸質疑，當局就選民登記作出虛假聲明的罪行刑罰提高至最高罰款10,000元及監禁2年，「想搵人登記（做選民）都好難」，又質問政府代表：「真住址係咪咁重要呢？」羅淑佩回應稱，政府希望就新登記措施採取循序漸進做法，又指政府容許未有申報更改地址的選民仍可在舊選區投票，「係我哋一個平衡」。
未能杜絕種票
民主黨林卓廷（圖）批評政府猶如大開中門，「新登記嘅選民就可以用虛假資料種票」。建築、測量、都市規劃及園境界代表姚松炎亦批評，政府不要求新登記選民提交住址證明，將有違政府希望杜絕種票罪行的目的。選舉事務處總選舉事務主任黃思文透露政府2016年核實選民資料時，發出4.7萬多封查訊信，有效回覆約一萬多，被納入取消選民資格的信件有3.7萬多封。■記者林俊謙
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20170420/19995580
金管局擬放寬銀行開戶 免住址證明
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GS(14)@2017-10-15 15:17:20【明報專訊】金管局昨日致函所有認可機構，表示與證監會、保監會和海關檢視反洗錢和反恐怖分子資金籌集條例後，建議刪除現時《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》中，有關核實客戶地址的規定。換言之，金融機構往後取得客戶地址時，毋須要求客戶提供文件證據。金管局總裁陳德霖上月提多項發展金融科技的政策，金融機構毋須向客戶索取住址證明，將有助客戶開戶，特別是虛擬銀行。
修訂中刪除要求銀行核實客戶住址規定，例如指引原要求「金融機構應取得及核實與其建立業務關係的直接客戶的住址」，現建議更改為「金融機構應取得住址」。此外，與非香港居民有關永久地址，以及核實非香港居民住址說明，亦建議從指引中刪除。
反洗錢行動 正調查8家銀行
此外，金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）戴敏娜在一個論壇上透露，該局正就反洗錢調查8間銀行，惟未有透露具體銀行名稱，預計明年打擊清洗黑錢財務行動特別組織（FATF）到訪前可完成調查。
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 2018&issue=20171012
銀行未來開戶免住址證明
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GS(14)@2017-10-15 18:21:20【本報訊】公眾經常詬病銀行開戶艱難，又要提供證明文件令批核時間冗長，金管局經諮詢不同監管機構（包括證監會、保監局、海關）及持份者意見後，向銀行發出指引，決定刪除因應反洗黑及打擊恐怖分子資金籌集活動規定下，開戶時須提供住址證明的要求，意味日後一般客戶開戶，只需填報地址，毋須再因反洗黑等規定而要提交住址證明以作核實。放寬行動，肯定有利加快客戶開戶程序及縮短審批時間，指引謂，是次涉及反洗黑準則的修訂工作，預期於明年上半年刊憲公佈。指引由該局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）戴敏娜發出，當中亦提及，個別銀行仍可能在某種特殊情況下，需要客戶提供住址證明，如符合認可機構的集團要求，或滿足其他海外監管與法律規定。根據現行規定，零售及企業客開戶時，提供用作核實的住址證明，必須為最近3個月內，公用機構單據、政府或公營機構等發出的相關地址證明文件。
金管局反洗黑錢 查八銀行
金管局總裁陳德霖，上月底出席「香港銀行家峯會時」，推出7大金融科技措施，當中包括透過「銀行易」專責小組與業界合作，研究遙距開戶（客戶毋須親身到分行開戶，又能做足認識你的客戶風險管理程序）、引入銀行戶口多級制等，以簡化低風險戶口開戶程序。另外，外電昨引述戴敏娜出席一閉門峯會研討時透露，金管局正對8間銀行進行反洗黑調查，料明年打擊洗黑的財務行動特別組織（FATF）到訪前，可完成部份調查，但她沒有提及具體銀行名稱及調查內容。該局發言人接受查詢時確認，該局正進行8宗有關認可機構的反洗黑調查，期望明年FATF進行評估前，可完成部份調查；至於機構被查原因，及是次屬常規抑或特殊行動調查，發言人沒有進一步補充。今年4月，金管局曾就反洗黑事宜，譴責Coutts Co AG香港分行並罰款700萬元，是該局第2次就反洗黑對銀行作出譴責及罰款的個案。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20171012/20179950
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